Nachhaltige Versicherungen –
Aktueller Ratgeber & Vergleich 2022

Welche Versicherer bieten eigentlich nachhaltige Versicherungen an? Worauf kommt es bei den Versicherungsprodukten an und wie erkennt man eigentlich Greenwashing?

Das und viele weitere Fragen zum Thema Nachhaltigkeit klären wir in diesem Artikel. 🙂

nachhaltige welt

Diese Unternehmen fühlen sich bei uns bereits bestens aufgehoben

Sehr kompetente Beratung. Freundliche und zuvorkommende Mitarbeiter. Alle zusagen wurden eingehalten. Ist sehr zu empfehlen.
Linda Krämer
/
Dank der sehr guten Beratung und Betreuung konnten wir eine Menge einsparen. Sehr gutes Angebote und bei Neuheiten werden wir stets proaktiv auf dem Laufenden gehalten. Wir sind sehr zufrieden.
Claus Clemens
/
Transparente Beratung auch mal zu flexiblen Zeiten. Bei Unklarheiten im Schadensfall immer unterstützend zur Seite.
Alisa Redlich
/

Inhalt dieser Seite

Kompetenz

Was macht uns zu Experten in dem Thema?

Als grüner Versicherungsmakler beschäftigen wir uns täglich damit, die neuesten nachhaltigen Versicherungsangebote zu prüfen, informieren uns über Fortschritte verschiedenster Versicherungsgesellschaften und sind sogar von Zeit zu Zeit an Produktentwicklungen beteiligt.

Abgesehen davon ist jede nachhaltige Versicherung bei uns noch etwas nachhaltiger, da wir komplett digital arbeiten und 20 % unseres Gewinns an soziale und nachhaltig engagierte Organisationen spenden.

Du als Kunde zahlst dadurch keinen Cent mehr, denn alles andere wäre nur Greenwashing.

Nachhaltigkeit

Was Nachhaltigkeit für uns bedeutet und was wir dafür tun

Für uns ist Nachhaltigkeit nicht nur ein Modewort, wir fördern soziale Projekte, verzichten auf Papier und bieten die größte Auswahl an nachhaltigen Versicherungen an

Papierlos glücklich
Zu 100 % digital, alle Dokumente werden automatisch in unserer App für dich gespeichert

Wir spenden 20 % unseres Gewinns
Wir als Unternehmen verkörpern Fortschritt, aus diesem Grund spenden wir 20 % unseres Gewinns in nachhaltige und soziale Projekte

Die besten nachhaltigen Versicherungsprodukte
Täglich informieren wir uns über die nachhaltigsten Versicherungslösungen auf dem Markt, um unsere Kunden bestmöglich zu beraten

Nachhaltige Berufsunfähigkeitsversicherung (BU)

Welche Optionen hat man in der BU aktuell, wenn man sich grün versichern lassen möchte? Was sind die Vor- und Nachteile und was macht eine Berufsunfähigkeitsversicherung eigentlich nachhaltig? 🤔

Hinweis: Dieser Ratgeber zur nachhaltigen BU wird fortlaufend aktualisiert.

frau ist berufsunfähig

Wie kann eine Berufsunfähigkeitsversicherung nachhaltig sein?

Um Versicherungsprodukte nachhaltig zu gestalten, gibt es verschiedene Möglichkeiten. Wie du mit deiner BU Versicherung ökologische und soziale Kriterien sowie Aspekte guter Unternehmensführung, kurz ESG, fördern kannst, erfährst du im folgenden.

Nachhaltige Kapitalanlage

Einige wenige Versicherungsgesellschaften bieten eine fondsgebundene Berufsunfähigkeitsversicherung (Investment BU) an, bei denen du als Kunde die Kapitalanlage steuern kannst.

Durch eine Anlage in nachhaltige Fonds förderst du Unternehmen aus den Bereichen Solarenergie, Windkraft, Wasserkraft, aber auch Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung.

Eine nachhaltige Kapitalanlage hat einen enormen positiven Einfluss auf nachhaltige Unternehmen und nachhaltiges Unternehmertum.

Hinweis: Bei einer Investment BU ist die Höhe deiner Berufsunfähigkeitsrente abhängig davon, wie sich die Anlage entwickelt.

Engagement für Nachhaltigkeit

Durch den Abschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung bietet einige BU-Versicherer eine der folgenden Engagements an:

  • Pro Vertrag wird ein Baum gepflanzt
  • Pro Vertrag wird ein Umwelt- oder soziales Projekt unterstützt

Nachhaltige Zusatzleistungen

betterdoc logo
BetterDoc – Nürnberger

BetterDoc ermöglicht es dir, als Kunden eine unabhängige Zweitmeinung von einem Spezialisten zu erhalten, wenn du bei einer schweren Diagnose unsicher bist.

Du erhältst Zugang zu einem Ärztenetzwerk mit den besten Ärzten in ihrem Fachbereich.

Normalerweise wäre es für einen Kassenpatienten gar nicht erst möglich, einen Termin bei einem derartigen Arzt zu erhalten und falls doch, kann die Wartezeit schnell mal mehr als 9 Monate betragen.

Eine schnelle Diagnose ist bei schweren Erkrankungen essenziell.

Der Spezialisten-Service von BetterDoc umfasst die Behandlung, unabhängige Zweitmeinung und auch Operationen.

Hinweis: Du erhältst die Leistung von BetterDoc auch ohne einen Versicherungsfall. Also ohne das du Berufsunfähig bist oder dies in Aussicht steht.

Coach:N – Nürnberger

Die Nürnberger fördert die Gesundheit von BU-Versicherten mit einer Gesundheitsapp.

Der Vorteil: Gesündere Kunden und weniger Berufsunfähigkeitsfälle – auch das ist nachhaltig.

Es befindet sich über 3.000 Kurse auf der Plattform zu Themen wie:

  • Gesunde Ernährung
  • Yoga, Meditation
  • Gesundheit am Arbeitsplatz
  • Stressmanagement
  • Tiefschlaf
  • Sportübungen

Um den aktiven Einsatz der App zu fördern, erhältst du Prämien von bis zu 100 € im Jahr, wenn du Kurse auf Coach:N absolvierst.

Papierverzicht

Eine komplett papierlose BU-Versicherung gibt es derzeit noch nicht.

Dennoch kann der Papierversand auf ein Minimum reduziert werden und der Versicherer kann bei der Anbieterwahl darauf achten, dass das Papier klimaneutral gedruckt und versendet wird.

Entscheide dich für einen nachhaltigen Versicherungsmakler

Auch die Wahl eines Versicherungsberaters, der sich selbst sozial und nachhaltig engagiert, trägt zu einer grüneren Berufsunfähigkeitsversicherung bei.

Wir spenden 20 % unseres Gewinns an soziale und nachhaltige Organisationen, beraten insbesondere zu nachhaltigen Versicherungen und arbeiten weitestgehend papierlos.

Auch wenn du dich nicht für eine nachhaltige BU entscheidest, tust du doch mit jedem Vertrag etwas Gutes.

Und das selbstverständlich, ohne dass es für dich dadurch teurer wird.

Wer bietet eine nachhaltige BU an?

Eine zu 100 % nachhaltige BU gibt es derzeit noch nicht. Aber einige Anbieter gehen mit gutem Beispiel voran.

Nürnberger – BU4Future

Logo Nürnberger

Die BU4Future der Nürnberger ist die aktuell vermutlich nachhaltigste BU am Markt.

Vorteile:

  • Das Kapital wird mindestens in Höhe der Deckungsrückstellung nach ESG-Kriterien investiert, sprich Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung.

    Hier ein Auszug aus der Produktbroschüre:
nürnberger nachhaltige deckungsrückstellung
  • Mit BetterDoc erhältst du Zugang zu einem exklusiven Ärztenetzwerk aus Spezialisten. Die Zweitmeinung eines echten Spezialisten kann bei ernsthaften Erkrankungen einen großen Unterschied machen und fördert so nachhaltig deine Gesundheit.

    Hier ein Auszug aus der Produktbroschüre:
betterdoc spezialisten-service
  • Coach:N der Nürnberger ist ein Gesundheitsportal, das deine Gesundheit fördern soll. Du erhältst Zugang zu mehr als 3.000 Kursen auf der App und als Motivation bis zu 100 € im Jahr für das Absolvieren dieser Kurse.

    Hier ein Auszug aus der Produktbroschüre:
coach n nürnberger

Des Weiteren setzt die Nürnberger noch auf klimaneutralen Papierversand, pflanzt pro BU-Vertrag einen Baum oder spendet 5 € an ein Umwelt- oder soziales Projekt.

Was der Nürnberger BU4Future noch fehlt:

  • Die Kapitalanlage findet zwar bis zur Höhe der Deckungsrückstellung nach ESG-Kriterien statt, aber leider macht das nur einen kleinen Teil der gesamten Anlage aus.

    Eine hundertprozentige grüne Anlage kann einen großen Einfluss auf Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung haben und sollte deshalb angestrebt werden.

Anbieter einer (nachhaltigen) Investment BU

Bei der Investment-BU werden die Beiträge nicht nur im Sicherungsvermögen, sondern zu einem Teil auch in einer freien Kapitalanlage investiert.

Du kannst also als Kunde mitentscheiden, wo das Geld investiert wird.

Die Helvetia CleverProtect BU
helvetia logo

Du kannst dich im Bereich Nachhaltigkeit für folgende Fondszusammenstellung entscheiden:

NameAnlageschwerpunktVerteilung
Amundi Funds Global Ecology ESGAktien Umwelttechnologie25 %
JSS Sustainable Equity – Global ThematicAktien Nachhaltigkeit25 %
PRIMA – GLOBAL CHALLENGES – A EUR DISAktien international25 %
terrAssisi Aktien I AMIAktien Weltweit25 %
Fondszusammenstellung Helvetia: Nachhaltigkeitsfonds
Allianz BerufsunfähigkeitsPolice Invest
allianz_logo

Du kannst dich im Bereich Nachhaltigkeit (nach Artikel 9) für folgende Fonds entscheiden:

Artikel 9: Bei diesem Fonds handelt es sich um einen Fonds, der eine nachhaltige Investition anstrebt.

Hinweis: Du kannst bis zu 10 verschiedene Fonds oder ETFs auswählen und die Verteilung frei gestalten, mindestens aber 10 % pro Anlage.

NameNachhaltige InvestitionenÖkologisch nachhaltige Investitionen
ÖkoWorld ÖkoVision® Classic T100 %21 %
PIMCO GIS Climate Bond Fund Institutional USD Accumulation60 %0 %
Pictet-Global Megatrend Selection P EUR30 %7,5 %
Nordea 1 – Global Climate and Environment Fund BP EUR85 %2 %
BNP Paribas Funds – Global Environment I Capitalisation75 %2 %
Amundi Ethik Plus H DA33 %0 %
Amundi Ethik Fonds A28 %0 %
Allianz Positive Change IT (EUR)50 %1 %
Allianz Green Bond IT (EUR)50 %0,1 %
Fondszusammenstellung Allianz: Nachhaltigkeitsfonds (nach Artikel 9)
Die Stuttgarter – BU Plus
stuttgarter-versicherung-logo

Die Stuttgarter gibt folgendes Nachhaltigkeitsversprechen:

Die Stuttgarter nachhaltigkeitsverbrechen in der bu

Ähnlich wie die Nürnberger sichert die Stuttgarter mindestens eine nachhaltige Kapitalanlage in Höhe des Deckungskapitals zu.

Wenn man bei der Berufsunfähigkeitsversicherung unter Verwendung der Überschussbeteiligung die Anlage in Fonds (FondsPlus) auswählt, hat man zusätzlich noch die Möglichkeit sich für diverse zumindest ansatzweise nachhaltige Fonds zu entscheiden.

Hinweis: Abgesehen von den bereits aufgelistet BU Anbietern gibt es noch einige andere, die ähnliche Tarife anbieten.

Fazit

Bei der Auswahl der richtigen Berufsunfähigkeitsversicherung schaut man zuallererst auf die Leistungen und Bedingungen der Anbieter.

Hat man die Anbieter mit mangelhaften Versicherungsbedingungen ausgeschlossen, muss als nächstes geschaut werden, welcher Versicherer dich überhaupt versichern würde und zu welchen Konditionen.

Zumindest wenn man nicht zu 100 % gesund und beschwerdefrei ist und auch in der Vergangenheit war, muss man sich zuerst einer Gesundheitsprüfung und dem Votum der Versicherer stellen.

Erst, wenn die Gesundheitsprüfung positiv überstanden ist, ist es an der Zeit sich zwischen den Anbietern, die einen gerne versichern möchten, zu entscheiden.

Jetzt ist der Zeitpunkt gekommen, die Vor- und Nachteile der nachhaltigen BU-Versicherer gegeneinander abzuwägen und sich für den besten Anbieter zu entscheiden.

Mit seiner BU etwas Gutes zu tun, ist großartig.

⇨ Wir verhelfen dir zu einer optimalen und bestmöglich nachhaltigen Berufsunfähigkeitsversicherung!

Ratgeber

Nachhaltige Kfz-Versicherung

Eine nachhaltige Kfz-Versicherung lässt sich durch folgende Merkmale erkennen:

  • Deine Beiträge werden zu 100 % in nachhaltige Kapitalanlagen angelegt
  • Pro Vertrag wird ein Baum gepflanzt
  • Beitragsnachlässe für emissionsarme Fahrzeuge

Natürlich wird Autofahren dadurch nicht plötzlich umweltfreundlicher als die öffentlichen Verkehrsmittel zu benutzen, da aber viele Menschen auf Ihr Auto angewiesen sind, kann man mit einer nachhaltigen Kfz-Versicherung seinen Fußabdruck deutlich reduzieren.

Welche nachhaltigen Kfz-Versicherung-Anbieter empfehlen wir?

Dieser Post wird regelmäßig aktualisiert, sollte es unserer Meinung nach bessere Anbieter auf dem Markt geben.

ad-logo-orig
itzehoer-logo-orig

Nachhaltige Wohngebäudeversicherung

Eine nachhaltige Wohngebäudeversicherung lässt sich durch folgende Merkmale erkennen:

  • X Cent je Euro Schadenregulierung werden an zertifizierte Klimaschutzprojekte gespendet
  • Mehrleistung bei einer zertifiziert nachhaltigen Schadenregulierung
  • Mehrleistung für Zubehör der hauswirtschaftlichen Selbstversorgung
  • Mehrleistung, um bei schadenbedingten Wiederherstellungen baubiologische Produkte zu nutzen
  • Mehrleistung für Hochwasser-Pass durch Hochwasserpass-Sachkundige.
  • Kostenlose Nachhaltigkeitsberatung

Sollte also mal schlimmeres mit deinem Haus passieren kannst du dir mit diesen Leistungsbausteinen gewiss sein, dass du dein Haus, energieeffizienter und nachhaltiger wieder aufbauen kannst.

Welche nachhaltige Wohngebäudeversicherung empfehlen wir?

Dieser Post wird regelmäßig aktualisiert, sollte es unserer Meinung nach bessere Anbieter auf dem Markt geben.

logo-ostangler

Nachhaltige Hausratversicherung

Eine nachhaltige Hausratversicherung lässt sich durch folgende Merkmale erkennen:

  • X Cent je Euro Schadenregulierung werden an zertifizierte Klimaschutzprojekte gespendet.
  • Der Versicherer zahlt auf Wunsch bis zu 20 % Mehrleistung bei einer zertifiziert nachhaltigen Schadenregulierung.
  • Der Versicherer zahlt bis zu 20 % Mehrleistung, um bei schadenbedingten Wiederherstellungen baubiologische Produkte zu nutzen.
  • Kostenlose Nachhaltigkeitsberatung

Natürlich zählen neben den Kriterien zur Nachhaltigkeit auch der Leistungsumfang. Wir beraten dich gerne und finden eine für dich passende Lösung.

Welche nachhaltige Hausratversicherung empfehlen wir?

Dieser Post wird regelmäßig aktualisiert, sollte es unserer Meinung nach bessere Anbieter auf dem Markt geben.

pangaealife
logo-ostangler

Nachhaltige Krankenkasse

Eine nachhaltige Krankenkasse lässt sich durch folgende Merkmale erkennen:

  • Klimaneutral
    Ob durch eigene Maßnahmen oder Kompensation
  • Positive Gemeinwohlbilanz
    Das Unternehmen wirkt sich positiv auf das Gemeinwohl aus
  • Unterstützung bei pflanzenbasierter Ernährung
    Pflanzenbasierte Ernährung ist der aktuell wirksamste Weg, den Klimawandel zu stoppen
  • Unterstützung bei Achtsamkeit und Bewegung
    Für ein bewussteres und gesünderes Leben
Welche nachhaltige Krankenkasse empfehlen wir?

Dieser Post wird regelmäßig aktualisiert, sollte es unserer Meinung nach bessere Anbieter auf dem Markt geben.

640px-bkk-provita_logo-claim_cmyk_300dpi_lg

⇨ Jetzt zur BKK Pro Vita wechseln.

So erreichst du uns

Wir beraten dich Montag bis Freitag von 8 bis 18 Uhr

Oder buche ein kostenloses Webmeeting

  • Berechnung aller Kosten Live und per Screensharing
  • Lerne uns persönlich, live und in Farbe kennen

Kundenstimmen

Was Kunden über unseren Service sagen

Unsere Mitarbeiter sind in guten Händen und werden rundum betreut. Bei Fragen wird jederzeit geantwortet und es ist eine einfache und strukturierte Zusammenarbeit. Es läuft!
Verena
/
Team Lead Payroll
Ich könnte mir keine besseren Partner in Sachen Altersvorsorge vorstellen als Tobi und André. Ein komplexes Thema simpel, individuell und transparent für jeden erklärt, eine unkomplizierte, vertrauensvolle Zusammenarbeit und nachhaltige Werte – so stelle ich mir zeitgemäße Betreuung vor!
Mira
/
HR Manager
Die Zusammenarbeit mit Tobi und André ist unkompliziert und ich muss mich um nichts mehr kümmern! Keine Ahnung wieviel Zeit ich spare, aber garantiert jede Menge Nerven.
Caro
/
Chief of Staff

Unabhängiger Vergleich von über 200 Versicherungs­gesellschaften

Es gibt für jeden die perfekte Versicherung. Wir finden die passende für dich.

+ 200 weitere Versicherungsanbieter

So erreichst du uns

Wir beraten dich Montag bis Freitag von 8 bis 18 Uhr

Oder buche ein kostenloses Webmeeting

  • Berechnung aller Kosten Live und per Screensharing
  • Lerne uns persönlich, live und in Farbe kennen